Вебинар «Инвестиционный портфель — 1. Структура портфеля или Стратегия»

Тема в разделе "Свежие поступления", создана пользователем Pill for Greediness, 7 мар 2018.

  1. Pill for Greediness

    Pill for Greediness Administrator Команда форума

    Сообщения:
    2.770
    Симпатии:
    145
    [​IMG]
    Вебинар «Инвестиционный портфель - 1.
    Структура портфеля или Стратегия»

    [​IMG]
    27 -31 марта 2017
    Ведущий -Сергей Спирин


    Как получать доход от инвестиций на финансовых рынках, не обладая глубокими знаниями о них, не становясь профессиональным инвестором, или, тем более, спекулянтом?
    На вебинаре мы познакомимся с принципами портфельных инвестиций и научимся определять структуру инвестиционного портфеля, подходящего конкретному инвестору.
    В первой части вебинара мы познакомимся с принципами портфельных инвестиций и научимся определять структуру инвестиционного портфеля, подходящего конкретному инвестору.


    Принципы портфельных инвестиций, в основе которых лежат идеи нобелевского лауреата Гарри Марковица, широко применяются в США и Европе с 80-х – 90-х годов прошлого века и известны под общим термином «Asset Allocation».

    Эти подходы предлагают своим клиентам крупнейшие инвестиционные компании мира – Vanguard, Fidelity, Goldman Sachs, J.P. Morgan, Merrill Lynch, T. Rowe Price, Oppenheimer Funds, Pioneer и многие другие. Их пропагандирует на своем официальном сайте американский регулятор – SEC – Комиссия по Ценным Бумагам и Биржам США. Эти подходы являются фактическим стандартом для деятельности западных инвестиционных консультантов.

    Однако у нас эти идеи сейчас практически неизвестны. Российские инвестиционные компании не спешат пропагандировать идеи портфельного инвестирования. Почему? Им это не выгодно. Им гораздо выгоднее, чтобы вы занимались активными биржевыми спекуляциями и проигрывали деньги, платя комиссии брокерам. Им гораздо интереснее, чтобы вы отдавали деньги в доверительное управление и активно управляемые ПИФы, сдирающие с вас безумные комиссии.

    Портфельные инвестиции широко известны на Западе, в интернете масса информации на английском языке. У нас же, за исключением нескольких книжек, изданных мизерным тиражом, вы нормальной информации об этих подходах не найдете, даже в интернете, ее просто нет. Нашим компаниям невыгодно рекомендовать эти подходы своим клиентам, поскольку в этом случае они заработают меньше комиссий. Компании гораздо меньше заработают на портфельных инвесторах, нежели на тех, кто, насмотревшись на результаты конкурса «Лучший частный инвестор», откроет брокерский счет, и начнет активно проводить спекулятивные сделки. Или на тех, кто будет слушать фондовых аналитиков, рассказывающих о том, что по их мнению, произойдет с акциями компаний и курсами валют. Их болтовня предназначена вовсе не для того, чтобы помочь вам заработать. На самом деле, они подталкивают вас к тому, чтобы вы проводили как можно больше операций и платили как можно больше комиссий.

    А подавляющему большинству из вас, на самом деле, окажутся более выгодны именно пассивные подходы к формированию инвестиционного портфеля.

    Пришла пора грамотно донести эти идеи до российской аудитории, на примерах из российской действительности. Некоторые примеры эффективности предлагаемых подходов были опубликованы в статье «Портфель лежебоки или как за 12 лет увеличить капитал в 118 раз» в журнале D’. Однако в ней нашла отражение лишь «верхушка айсберга», для успешного применения стратегий потребуется более глубокий уровень понимания принципов.

    Этот семинар можно было бы также назвать «Asset Allocation по-русски». Термин, пока не слишком популярный у нас, иногда переводят как «распределение активов», иногда как «формирование портфеля». За ним скрываются принципы формирования структуры персонального инвестиционного портфеля и грамотного управления им.

    * * *

    Полный вебинар «Инвестиционный портфель» состоит из двух частей, по 5 занятий в каждой части (всего 10 занятий):
    Занятие 1.1. «Доходность и риск»

    • Доходность инвестиций в цифрах и на графиках.
    • Историческая доходность различных инструментов.
    • Фондовые индексы.
    • Риск. Виды рисков.
    • Рыночный риск. Волатильность.
    • Среднеквадратичное отклонение как мера оценки рыночного риска.
    • Исторические показатели риска для зарубежных и российских инвестиций.
    • Риск и прибыль.
    • Правильное восприятие рисков.
    Занятие 1.2. «Управление риском»

    • Риск и срок инвестирования.
    • Поведение портфелей из акций и облигаций в долгосрочной перспективе.
    • Диверсификация.
    • Риск и прибыль диверсифицированного портфеля.
    • Корреляция. Исторические значения корреляции инвестиционных инструментов.
    • Проблемы диверсификации.
    • Оптимальное количество групп активов в портфеле.
    • Ребалансировка портфеля.
    • Период и сроки ребалансировки.
    • Способы ребалансировки
    Занятие 1.3. «Структура портфеля»

    • Идеальный портфель. Проблемы воплощения идей Марковица в реальной жизни.
    • Простейшие портфели. Распределение активов.
    • Пропорции активов в портфеле – как сформировать портфель грамотно?
    • Примеры портфелей от ведущих инвестиционных компаний мира.
    • Персональный портфель.
    • Инвестиционный темперамент. Тест на определение инвестиционного темперамента.
    • Инвестиционные цели и ресурсы.
    • Группы активов для включения в портфель. Денежные средства, облигации и акции.
    Занятие 1.4. «Детализация портфеля»

    • Основы фундаментального анализа для портфельного инвестора.
    • Детализированные индексы.
    • Акции крупных и малых компаний.
    • Акции роста и акции стоимости.
    • Облигации vs. депозиты – особенности российского рынка.
    • Рыночные циклы и их учет при портфельных инвестициях.
    • Драгоценные металлы как антикризисные активы.
    • Особенности текущего момента.
    Занятие 1.5. «Портфельные стратегии»

    • Важность регулярных инвестиций.
    • Валютная и страновая диверсификация.
    • Краткий обзор способов инвестирования в зарубежные инструменты.
    • Мониторинг и оценка результатов портфеля.
    • Изменения в распределении активов.
    • Главные правила портфельного инвестора.
    • Ответы на вопросы.
    • Литература и полезные ресурсы в Интернете.
    Кирилл Гришин
    27 окт, 2016 18:44 (UTC)
    в целом - вебинар понравился
    Но вот с "программой максимум" плохо складывается в таком плотном режиме - было бы неплохо иметь 1-2 дня между занятиями для домашних заданий и ознакомления хотя бы с частью предложенной литературы


    27 окт, 2016 18:46 (UTC)
    Отзыв на вебинар "Часть 1. Структура портфеля или Страт
    Здравствуйте.
    Хорошо, что есть много материалов на сайте и форуме. Неудобно, что вебинары идут четыре дня подряд. Я пропустил второе занятие из-за командировки, работаю по 10-12 часов в день, в итоге смотрел 3 и 4 части так и не успев посмотреть вторую в записи. Желательно делать вебинары хотя бы через день.


    27 окт, 2016 18:55 (UTC)
    Пост для впечатлений о прошедшем вебинаре
    Вебинар очень понравился, после курса УЛФ материал усваивался легко. Не нравится только большой промежуток между первой и второй частью, хочется ускорить) Еще раз большое спасибо за вебинар!!

    Khoron H
    27 окт, 2016 19:13 (UTC)
    Летом у друга увидел книжку Кийосаки, и понял что -да- надо чтото делать. Сходил на консультации в брокерские конторы, нашел и прочел "Разумного инвестора" Грэхема и другие книги и сайты, загрузил пробник QUIK и... всё что я понял, что ничего не понял. То есть ясно, что легко можно допустить кучу ошибок и раз обжегшись, всю жизнь дуть на воду. Вдруг случайно наткнулся на этот блог, где были перечислены все мои опасения по поводу неявного навязывания брокерами продуктов и личных чаяний опередить рынок на "разумных спекуляциях". Когда прочитал азы Asset Allocation всё стало куда яснее, но я всё равно - решил пойти на вебинар, чтоб усвоить наверняка.

    И да! Сергей подает информацию максимально внятно и доходчиво. Я сам делал обзорные презентации и знаю какой это труд выбрать таблицы и графики из огромного количества имеющихся и структурировать информацию так, чтоб она улеглась ровными слоями. Ощущение незавершенности имеет место быть, но лично мне нужен как раз месяц перерыва, чтоб оформить цели и создать структуру портфеля.

    Что касается домашнего задания - я сделал почти всё, гдето около 40 минут на каждое задание. Но думаю, тем, кто мало работал в Excel, не тривиальны самые простые операции, например работы с рисунками. Меня очень впечатлил файл с расчетами "портфеля лежебоки". Выглядит очень изящно.

    Спасибо!





    27 окт, 2016 19:31 (UTC)
    Я тоже начала с Кийосаки - совершенно случайно, во время продолжительного перелета этой весной прочитала книгу. Потом оказалось, что в гараже много лет пылится его игра "Крысиные бега") Стала искать больше информации об инвестициях, и в одном блоге о накопительном страховании жизни случайно увидела ссылку на блог Сергея. Считаю, что это поворотный момент в моей жизни))


    27 окт, 2016 19:24 (UTC)
    Вебинар очень понравился. Доступно, интересно, очень информативно. Благодаря записям на закрытом форуме можно остановится на тех моментах, где были сложности в понимании.
    С удивлением обнаружила, что я умеренно агрессивный инвестор, хотя до этого считала себя очень консервативной. Да и со структурой своего портфеля, думаю, определилась. Раньше был именно в этом пробел: не совсем понимала, как его лучшим для себя образом составить.
    Формат и план работы, думаю, был оптимальным. Единственное, что меня напрягало, так это длительность. Через 2 часа работы вебинара усвояемость знаний стремительно падала. Было очень интересно, но в голову уже многое не помещалось )). Видимо, сыграл фактор 10-часовой интенсивной интеллектуальной моей работы, после которой следовал такой же интенсивный информационный вебинар ))).
    Спасибо большое за вебинар!


    27 окт, 2016 19:38 (UTC)
    отзыв на вебинар
    Очень понравилось, что заранее выложены презентация и даже конспект. Поддерживаю разбиение вебинара на две части. Хорошо, что есть время составить собственный портфель.
    Лично мне частенько мешали воспринимать материал постоянные отвлечения ведущего на ответы на вопросы, которые могут быть как интересными (и полезными для понимания материала), так и нет.
    Из технических ньюансов - очень тихий звук речи спикера. Даже в наушниках приходится вслушиваться, что на протяжении трех часов не очень комфортно и вызывает усталость. Замечу, что при этом музыка на заставке до начала вебинара при тех же настройках звучит очень громко и приходится звук убавлять. С другими спикерами на этой же площадке таких проблем не было.

    fintraining
    28 окт, 2016 07:22 (UTC)
    Re: отзыв на вебинар
    Уточните, пожалуйста: а при прослушивании записей Вам тоже кажется тихо?

    Edited at 2016-10-28 07:35 (UTC)


    27 окт, 2016 20:42 (UTC)
    Сергей, спасибо за вебинар! Цель вебинара достигнута. Лично я получила ту информацию, которой мне не хватало для понимания формирования инвестиционного портфеля в целом, после составления личного финансового плана. Еще лучше этот вебинар воспринимается после вебинара "Личный финансовый план" и изучения книги "Инвестиционные стратегии 21 века". Всем рекомендую вебинары Сергея Спирина, это человек профессионал своего дела.


    27 окт, 2016 20:59 (UTC)
    Отзыв на вебинар Сергея Спирина "Инвестиционный портф
    Вебинар понравился. Слушала его уже после чтения некоторых книг и статей на сайте AssetAllocation, а также после просмотра Free-вебинаров Сергея Спирина и его гостей, поэтому с пониманием проблем не было и новая информация воспринималась хорошо. Месяц между двумя частями вебинара, с моей точки зрения, нужен, чтобы новая, и пока еще чужая, "среда инвестирования" стала своей, или, по крайней мере, не такой пугающей. Этот месяц все-равно уйдет на чтение книг и на выполнение домашнего задания, поскольку из-за работы на это времени не оставалось. Поэтому очень надеюсь, что после второй части вебинара сделаю то, что не могла несколько лет - начну инвестировать. И лучше это сделать практически сразу после второй части вебинара. Где-то читала о правиле трех дней - если задуманное не будет сделано в течение этого срока, вероятность того, что это будет вообще сделано, резко уменьшается. Так что для меня этот месяц просто необходим для того, чтобы подготовиться и начать инвестировать на практике, а не только в планах.
    С уважением, Наталья


    28 окт, 2016 07:12 (UTC)
    Есть резевы
    В целом с точки зрения полезности - вопросов нет, все на высоком уровне.
    С точки зрения организации есть проблемы:
    1. Более 1.5 часов - голова становится "квадратной" и восприятие информации уже не то. Лимит времени необходим, причем 1.5 часа с моейточки зрения - это максимум.
    2. Ответы на вопросы во время изложения основной части вебинара, как уже писали выше, отвлекает и растягивает вебинар и через какое-то время начинают немного раздражать. Ответы на вопросы для тех, у кого они возникают, разумно сделать отдельно в конце. Те, кому это важно, дождутся.
    3. Вебинар реально начинался не в 19.00, а в 19.15, 19.30. Это тоже выбивает из графика. Считаю, что все организационные вопросы стоит обсудить до 19.00, а в 19.00 начинать основную тему.

    Khoron H
    28 окт, 2016 09:28 (UTC)
    перерыв
    добавлю сюда - при подаче информации в течение 3 часов нужен перерыв хотя бы 5 минут - немного размяться, туалет, чай/кофе налить. Я так отбежал на минуту и пропустил ответ на свой вопрос - пришлось искать в записи.

    Видимо, Сергею удобно отвечать на вопросы походу, но и в этом случае хорошо на них отвечать после конкретного блока информации, например 15 минутная речь, потом вопросы по ней.

    fintraining
    28 окт, 2016 09:33 (UTC)
    Re: перерыв
    За это время часто уже забывается контекст вопроса и бывает трудно вспомнить, о чем именно шла речь в тот момент, когда вопрос был задан.


    28 окт, 2016 07:46 (UTC)
    отзыв о вебинаре
    Уже около года читаю статьи на fintraining.livejournal.com и на AssetAllocation.ru, почти пройден курс УЛФ, сомневалась, что узнаю что-то новое на вебинаре, но! как оказалось, я не знаю почти ни чего. Также мне казалось, что первая часть для меня будет повторением - и тоже мимо. Информация для меня была крайне полезной. Я определилась с общей структурой портфеля, думаю, вторая часть станет для меня решающей, после нее планирую перейти к действиям.
    Разбивку на две части считаю полезной, во-первых сложно усвоить такой объем информации, во-вторых, согласна с предыдущими отзывами, необходимо время для выполнения домашних заданий и осознания структуры портфеля, который создается не на один год. Также доступ к закрытому форуму, где остается информация по вебинару и даже сверх него, очень радует.
    В отзывах по предыдущим вебинарам писали о том, что Сергей не дает конкретных советов - покупайте то или это, только общую информацию, меня это не много настораживало, а получу ли я то, на что рассчитываю? Действительно конкретных советов нет - и это правильно, дана четкая информация по портфельным инвестициям. Даны основы, которых необходимо придерживаться и которые позволяют определиться со структурой портфеля. За наполнение портфеля каждый инвестор должен нести ответственность сам.
    Выражаю огромную благодарность автору за проделанную работу.


    28 окт, 2016 19:29 (UTC)
    запись вебинара
    Добрый день, Сергей!

    По теме поста сказать ничего не могу, т.к. лежал в больнице, и вебинар пропустил.

    Просьба сообщить, когда будут ссылки на записи занятий, очень хочется посмотреть.

    Вопрос вчера уже задавал службе поддержки finwebinar, ответа нет.

    Спасибо!

    fintraining
    28 окт, 2016 20:10 (UTC)
    Re: запись вебинара
    Ссылки давно всем разосланы. Рассылались сразу после окончания занятий. Плюс администратор вручную дублировал письма всем участникам, от которых приходили запросы.

    Поэтому:

    1. Внимательно проверьте папки "спам" на компьютере и на почтовом сервере.

    2. Если так ничего и не найдете, продублируйте письмо на администратора с ДРУГОГО адреса электронной почты (ДРУГОЙ почтовой службы). Возможно по каким-то причинам Ваш почтовый провайдер не пропускает письма от нас. Очень редко, но такое бывает.

    madlena80
    29 окт, 2016 06:53 (UTC)
    Отзыв
    Согласна с большинством вышеперечисленных комментариев:
    1. Формат - каждый день очень напряжный: после работы с полностью занятыми 4 вечерами подряд, не успеваешь ни домашние дела делать, ни повторить и проработать пройденный материал, ни сделать домашнее задание. Получается, что еще не усвоила предыдущий материал, а тут уже куча нового. Лучше было бы через день.
    2. Действительно, вопросы по ходу сильно затягивают. После двух часов подряд уже хочется, чтоб быстрее закончилось. Может быть, стоит отвечать по ходу не на все вопросы, а только самые важные (с Вашей точки зрения), которые непосредственно касаются текущего материала. А все остальные - в конце.
    В целом же всё хорошо. Особенно радует, что все материалы выложены в сети и можно вернуться к любому месту и заново проработать нужную тему.
    Спасибо!

    leonid_ilych
    29 окт, 2016 09:42 (UTC)
    думаю на время таких вебинаров стоит взять отпуск за свой счёт. ;)


    29 окт, 2016 09:51 (UTC)
    Спасибо за семинар
    Отличный контент, все содержательно и полезно. Посещаю уже второй (первый был - по инвест. плану). График хороший: я смотрел в записи -)

    Виталий Кононов
    30 окт, 2016 08:02 (UTC)
    Отзыв на вебинар "Инвестиционный портфель - 1"
    Здравствуйте, Сергей!
    Как вебинар о структуре портфеля - всё отлично.
    НО:
    1. Не было акцента в начале каждого занятия, что это вебинар о структуре, а не конкретном наполнении портфеля, поэтому до того как вы в 4-м занятии не сказали, что разочарованы в вопросах на форуме, было недопонимание и разочарование содержанием вебинара (почему в п.2).
    2. Т.к. не было акцента на цель вебинара - структура портфеля - постоянно задавались вопросы по конкретному наполнению портфеля, на которые зачастую давались развёрнутые ответы по ходу вебинара.

    fintraining
    30 окт, 2016 08:37 (UTC)
    Re: Отзыв на вебинар "Инвестиционный портфель - 1"
    Простите, а Вы название этой части вебинара и его программу читали? Мне казалось, что слова "Структура" в названии ВСЕГО вебинара более, чем достаточно, и что люди читают название и программу вебинара прежде, чем его оплачивать.

    Что касается моих случавшихся ответов на вопросы, которые были, по сути, из второй части вебинара, то, конечно, я мог бы в ответ на каждый из таких вопросов упорно повторять мантру "а это будет во второй части вебинара". Но, боюсь, это не было бы конструктивно. Поэтому я для себя решил этот вопрос следующим образом: если короткий и быстрый ответ на заданный вопрос был возможен, то я быстро и коротко отвечал (смысла и пользы в этом больше, чем отсылать ко второй части), если короткий и быстрый ответ на вопрос был невозможен, тогда - на второй части.


    Edited at 2016-10-30 08:38 (UTC)

    Виталий Кононов
    30 окт, 2016 10:01 (UTC)
    Re: Отзыв на вебинар "Инвестиционный портфель - 1"
    Старался сделать замечания по-максимуму безэмоциональными и конструктивными. Жду 2-й части вебинара. Спасибо!
    Продающий сайт:
    http://finwebinar.ru/20170327aa/


    Цена автора на его сайте: руб.
    Наша цена в розницу: руб.

    Автор:
    Сергей Спирин
    Инвестор, финансовый консультант, основатель проекта «Центр Финансового Образования», автор дистанционного учебного курса «Управление личными финансами», семинаров, вебинаров, многочисленных статей в СМИ. 10 лет стажа работы в банковской сфере, опыт инвестирования на рынках ценных бумаг и недвижимости.

    Вебинары и статьи Сергея Спирина:

    2018/06/18 — 2018/06/22 Вебинар «Инвестиционный портфель — 2. Наполнение портфеля или Тактика»
    Опубликовано 23.04.2018 автором admin
    000gttpsВедущий — Сергей Спирин

    18 – 22 июня 2018 г. (пн – пт)
    Начало занятий – в 19:00 по московскому времени

    Записаться на вебинар >>
    Как получать доход от инвестиций на финансовых рынках, не обладая глубокими знаниями о них, не становясь профессиональным инвестором или спекулянтом? Об этом — на вебинаре, посвященном принципам пассивного (ленивого :)) инвестирования.

    Во 2-й части вебинара мы рассмотрим вопросы наполнения инвестиционного портфеля: выбор подходящих инвестиционных инструментов, их приобретение, а также вопросы, связанные с тактическим управлением портфелем.

    Читать далее →

    Рубрика: Будущие вебинары, Вебинары, Платные вебинары, Сергей Спирин | Метки: портфель
    2018/06/04 — 2018/06/08 Вебинар «Инвестиционный портфель — 1. Структура портфеля или Стратегия»
    Опубликовано 23.04.2018 автором admin
    000gttpsВедущий — Сергей Спирин

    04 — 08 июня 2018 г. (пн – пт)
    Начало занятий – в 19:00 по московскому времени

    Записаться на вебинар >>
    Как получать доход от инвестиций на финансовых рынках, не обладая глубокими знаниями о них, не становясь профессиональным инвестором или спекулянтом? Об этом — на вебинаре, посвященном принципам пассивного (ленивого :)) инвестирования.

    В 1-й части вебинара мы познакомимся с принципами портфельных инвестиций и научимся определять структуру инвестиционного портфеля, подходящего конкретному инвестору.

    Читать далее →

    Рубрика: Будущие вебинары, Вебинары, Платные вебинары, Сергей Спирин | Метки: портфель
    2018/03/26 — 2018/03/30 Вебинар «Инвестиционный портфель — 2. Наполнение портфеля или Тактика»
    Опубликовано 14.02.2018 автором admin
    000gttpsВедущий — Сергей Спирин

    26 – 30 марта 2018 г. (пн – пт)
    Начало занятий – в 19:00 по московскому времени

    Как получать доход от инвестиций на финансовых рынках, не обладая глубокими знаниями о них, не становясь профессиональным инвестором или спекулянтом? Об этом — на вебинаре, посвященном принципам пассивного (ленивого :)) инвестирования.

    Во 2-й части вебинара мы рассмотрим вопросы наполнения инвестиционного портфеля: выбор подходящих инвестиционных инструментов, их приобретение, а также вопросы, связанные с тактическим управлением портфелем.

    Читать далее →

    Рубрика: Будущие вебинары, Вебинары, Платные вебинары, Сергей Спирин | Метки: портфель
    2018/03/12 — 2018/03/16 Вебинар «Инвестиционный портфель — 1. Структура портфеля или Стратегия»
    Опубликовано 14.02.2018 автором admin
    000gttpsВедущий — Сергей Спирин

    12 — 16 марта 2018 г. (пн – пт)
    Начало занятий – в 19:00 по московскому времени

    Как получать доход от инвестиций на финансовых рынках, не обладая глубокими знаниями о них, не становясь профессиональным инвестором или спекулянтом? Об этом — на вебинаре, посвященном принципам пассивного (ленивого :)) инвестирования.

    В 1-й части вебинара мы познакомимся с принципами портфельных инвестиций и научимся определять структуру инвестиционного портфеля, подходящего конкретному инвестору.

    Читать далее →

    Рубрика: Вебинары, Платные вебинары, Прошедшие вебинары, Сергей Спирин | Метки: портфель
    2018/02/20 Вебинар «Инвестиции: итоги 2017, стратегии 2018»
    Опубликовано 08.02.2018 автором admin
    free_40x80Итоги 2017, стратегии 2018Ведущий — Сергей Спирин
    Бесплатный вебинар
    20 февраля 2018 г. (вт)
    Начало – в 19:00 по московскому времени

    Результаты ваших инвестиций в огромной степени зависят от того, знакомы ли вы с исторической статистикой доходностей и рисков различных финансовых инструментов, и учитываете ли вы ее при принятии ваших инвестиционных решений.
    блог ведущего:
    Год выпуска курса: 2017

    Сколько весит курс: 4,45Гб

    Скачать Вебинар «Инвестиционный портфель - 1. Структура портфеля или Стратегия»
    Все более чем 1.500 курсов сайта можно купить оптом за $299.95. Вечный доступ в клуб + все последующие обновления навсегда бесплатно.
    Также этот курс можно купить и в розницу по цене 15% от цены на продающем сайте (но не дешевле чем $5).
    Также можно поменяться курс на курс.
    Стоимость любой розничной покупки можно впоследствии вычесть из стоимости вечного доступа.
    FAQ по всему что касается этого сайта (читаем все очень внимательно, чтобы не задавать потом глупых вопросов в саппорт).
    Пишите на мыло [email protected] Курсы других тематик тут www.glavsliv.com
     
    Последнее редактирование модератором: 15 май 2018

Поделиться этой страницей